Sebastián Kreis, Xepelin | Fintech para PMEs, Levantar Dívida e Como Expandir Regionalmente [Ep. 86]

O áudio e o vídeo estão em espanhol. Estas notas são uma tradução.

Um dos maiores obstáculos para uma pequena ou média empresa conseguir crédito na América Latina não é exatamente o acesso, mas o processo de preparação prévia.

Hoje conversamos com Sebastian Kreis, CEO e cofundador da Xepelin, uma fintech que começou oferecendo um software de gestão financeira gratuito, que virou um canal de distribuição e coleta de dados para poder oferecer crédito a PMEs em grande escala.

Essa estratégia permitiu, em apenas 3 anos, chegar a mais de 5 mil clientes no México e no Chile e captar mais de US$ 400 milhões entre equity e dívida, de investidores como Battery Ventures, DST Global e Kaszek.

Conversamos sobre a lógica de negócio por trás de oferecer um software gratuito, como funciona a captação de dívida para fintechs e a metodologia que permitiu à Xepelin se expandir regionalmente em tanta velocidade.

Um dos maiores obstáculos para uma pequena ou média empresa conseguir crédito na América Latina não é exatamente o acesso, mas o processo de preparação prévia.

Timestamps do Youtube*

[1:24] - Fintech para PMEs

Como Sebastián chegou ao fascinante mundo das startups?
Em outra entrevista, Sebastián comentou: “para as PMEs, o problema não é só o acesso a financiamento, mas o que você faz antes para consegui-lo”. Como Sebastián explica essa ideia e qual foi o momento “aha” por trás da Xepelin?
A Xepelin oferece um software de gestão financeira gratuito. Qual é a lógica de negócio por trás de oferecer um SaaS gratuito?
Existe, para Sebastian, um trade-off entre não cobrar nada ou cobrar pouco (em termos de aquisição de usuários, uso etc.)?
Sebastián alguma vez pensou em cobrar pelo software?
O que significa para Sebastián tratar as PMEs como consumidores e como isso se reflete na forma como a Xepelin trabalha seu produto?
Com que métricas a Xepelin mede seu Product Market Fit e como toma decisões para melhorar o produto?

[13:44] - Modelo de Negócio Fintech

Como Sebastián cuida da relação com os clientes?
A Xepelin captou uma quantidade importante de capital em linhas de dívida. Como é esse processo em comparação a captar venture capital?
Que conselhos Sebastián compartilha com as fintechs que estão buscando captar sua primeira linha de dívida?
Existe um espectro de alternativas de financiamento para fintechs. Qual é a combinação certa para Sebastián e como ele a vê evoluindo à medida que o negócio escala?

[22:29] - Metodologia de Expansão Regional

Na Xepelin, sempre quiseram ser uma empresa regional e tomaram decisões regionais desde o início. Quais foram as decisões regionais que tomaram no começo e de que forma elas facilitaram a expansão?
Que variáveis Sebastián recomenda que os empreendedores considerem para definir o melhor momento de se expandir para outro país?
Que processos Sebastián considera necessário implementar para levar rapidamente os aprendizados de um país para o outro?
Na hora de crescer, que coisas Sebastián acredita que uma startup pode preparar e que coisas inevitavelmente vão quebrar?

[32:41] - Rodada de Tweets

Livro recomendado por Sebastián
Mudanças que Sebastián gostaria de ver no ecossistema de startups da América Latina
Empreendedor que Sebastián recomenda entrevistar

Menções do Episódio

Você pode encontrar Sebastián no LinkedIn e no Twitter

Livro recomendado: No Rules Rules: Netflix and the Culture of Reinvention, de Reed Hastings

Empreendedor a entrevistar: Carlos Garcia, da Kavak

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